PLANEACIÓN FINANCIERA EN MÉXICO
Bienvenido a la página web del Consejo de normas de planeación financiera (Financial Planning Standards Board, FPSB) de México. El FPSB creó esta página para presentar a los mexicanos el concepto de la planeación financiera y los beneficios de establecer estrategias de largo plazo para ayudarle a alcanzar metas financieras personales a corto y largo plazo.
La planeación financiera es el proceso de cumplir con sus metas de vida a través de la gestión adecuada de sus finanzas. Las metas de vida pueden incluir la compra de una casa, el ahorro para la educación de su hijo o la planeación de su retiro. El proceso de planeación financiera consta de seis pasos que le ayudan a tener un enfoque holístico o completamente integrado para evaluar su salud financiera y el lugar en donde se encuentra financieramente hablando. Al utilizar estos pasos, usted puede conocer su situación actual, sus necesidades en el futuro y lo que debe hacer para alcanzar sus metas.
La planeación financiera proporciona la dirección y el significado a sus decisiones finales. Le permite comprender cómo cada decisión financiera que toma afecta otras áreas de sus finanzas. Al ver cada decisión financiera como parte de un todo, usted puede considerar los efectos a corto y largo plazo en sus metas de vida. También puede adaptarse más fácilmente a los cambios de vida y sentirse más seguro de que sus metas están conforme a lo previsto.
Tipos de Asesores Financieros
Existen varios tipos de asesores financieros que son capaces de proporcionar servicios de planeación financiera. Un planeador financiero que solo cobra honorarios, uno que cobra honorarios por sus servicios de planeación financiera, es alguien que por lo general utiliza un enfoque holístico o integrado para darle al cliente estrategias integradas y así alcanzar metas de vida y financieras. Otro tipo de planeador financiero es el que está "ligado" a una institución financiera o una compañía. Por lo general, estas personas cuentan con licencias de seguros o valores que les permiten comprar o vender productos y/o instrumentos financieros a sus clientes. Los planeadores financieros con ética referirán a sus clientes con otros profesionales para servicios que no pueden brindar y revelarán cualquier comisión por referido que puedan recibir en el proceso. Para saber más de otros tipos de asesores financieros, haga clic aquí.
Acerca de FPSB
FPSB gestiona, desarrolla y opera la certificación, la educación y los programas relacionados para las organizaciones de planeación financiera y beneficiar la comunidad global al establecer, mantener y promover los estándares profesionales a nivel mundial de la planeación financiera. FPSB demuestra su compromiso con la excelencia con las marcas de la distinción profesional: CFP, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER y el . Los territorios en donde FPSB cuenta con una organización miembro sin fines de lucro incluyen: Australia, Austria, Brasil, Canadá, Taiwán, Colombia, Francia, Alemania, Hong Kong, India, Indonesia, Irlanda, Japón, Malasia, Nueva Zelanda, Holanda, República Popular de China, República de Corea, Singapur, Sudáfrica, Suiza, Tailandia, Reino Unido y Estados Unidos. Existen más de 140.000 profesionales CFP a nivel mundial.
Para saber más del proceso de planeación financiera de seis pasos, haga clic aquí.
Si está interesado en saber cómo llevar el programa de certificación CFP a México, haga clic aquí.
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